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1、总体资金状况
总体资金状况包括个人收入、储蓄情况等,有多少资金才能做多少投资。
如果一个人工作稳定收入高,储蓄也多,那可选择的范围会比较广;而如果一个人收入不高,储蓄也不多,相对来说可选择的理财方式就比较少,比如一些门槛在50万、100万的产品就无法选择。
2、自己所处的年龄段
人在不同年龄段需要考虑不同的理财方式。
如果处于20-25岁之间,这时可能收入不多,那需要做的是加强储蓄,可选择将钱放入银行或货币基金中;
而处于25-50岁之间时,很多人都有了自己的家庭,经济条件也变得更好了,那就要以保障家庭为主,适当配置保险,在此基础上再做些别的投资;
而到了50岁以后,那就要为自己的养老做打算。届时收入减少,就应当以稳健型投资为主。
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